Domande frequenti (FAQ)
Noi non operiamo direttamente con i fondi del cliente. Il consulente finanziario assisterà e guiderà il cliente nelle scelte di investimento, ma sarà il cliente ad avere sempre il pieno controllo del suo capitale.
Il contratto di consulenza finanziaria ha una durata di 12 mesi. Non è previsto il tacito rinnovo.
No, i consulenti finanziari di Citadines Capital sono consulenti indipendenti, chiamati per la legislazione italiana consulenti finanziari autonomi. Fanno parte dello stesso albo dei consulenti bancari, ma in una sezione a sé stante, dove sono inseriti solo i consulenti finanziari che operano in assoluta libertà e trasparenza a favore del cliente e che non possono avere rapporti con banche o altre entità nel mondo finanziario.
L’analisi del portafoglio è necessaria per capire se siamo sulla strada giusta con i nostri investimenti. Con questa operazione è possibile scoprire se è tutto in ordine o se è necessario fare delle modifiche per ottimizzarlo.
L’analisi di un patrimonio è un lavoro delicato e di precisione, infatti è necessario andare alla ricerca dei documenti dei singoli titoli in possesso del cliente, analizzare. Per fare questo il consulente impiega molto tempo. La nostra società ha deciso di far pagare l’analisi del portafoglio finanziario esistente 250€ così da poter mantenere la massima trasparenza nel report. In questo modo infatti non possono nascere dubbi sul fatto che cercheremo di incentivare il cliente a chiudere il contratto di consulenza con noi a tutti i costi. Il nostro lavoro di analisi sarà già stato pagato. Questa cifra però sarà scontata dal costo del consulente qualora il cliente decida di stipulare un contratto di consulenza continuativa o “una-tantum” con Citadines Capital SCF, quindi in questo caso sarà come non averla pagata!
Ogni consulente finanziario inoltre ha la possibilità di applicare degli sconti o di omaggiare completamente l’analisi al proprio cliente.
Una società iscritta all’albo OCF può offrire servizi di consulenza in ambito di pianificazione finanziaria, previdenziale e successoria. Per farlo i collaboratori di una società di consulenza finanziaria devono essere consulenti finanziari autonomi.
Uno degli incarichi principali del consulente finanziario è quello di guidare il cliente attraverso le attività quotidiane. Sarà il consulente stesso a suggerire le azioni da intraprendere e da mettere in atto volta per volta.
Non è necessario cambiare banca. Il consulente potrà fornire i consigli più corretti in base alle esigenze del cliente, ma il cliente non sarà obbligato a cambiare banca.
Certamente, con Citadines Capital SCF il cliente ha a disposizione un consulente finanziario indipendente dedicato iscritto all’albo per tutta la durata dei rapporti con Citadines Capital SCF. Il consulente sarà supportato dalla struttura di Citadines Capital SCF, in particolare dall’ufficio studi che gli permetterà di avere il quadro completo del mercato.
Si tratta di un report prodotto da un consulente finanziario indipendente che identifica e valuta tutti i prodotti presenti all’interno del portafoglio, prendendone in considerazione la qualità e l’aderenza agli obiettivi del cliente e della sua propensione al rischio.
Esistono due possibilità: il cliente potrà decidere di iniziare a servirsi della consulenza di Citadines Capital Scf con una consulenza continuativa annuale o con una consulenza “una tantum”, oppure potrà decidere di non aver bisogno dei nostri servizi. Tutto questo senza nessun vincolo.
Al cliente sarà inviata la documentazione necessaria all’inizio della consulenza. In questa fase il consulente sarà già a disposizione per seguire il cliente nella compilazione degli aspetti burocratici.
E’ un consulente finanziario indipendente che si occupa di pianificazione e supporto nella gestione del patrimonio dei propri clienti. Per diventare consulente finanziario autonomo è necessario passare un esame statale effettuato dall’Organismo Consulenti Finanziari autorizzato dalla CONSOB.
Il consulente finanziario autonomo non deve rispondere a nessuno se non al suo cliente. Non ha interessi con banche o altre società nel mondo della finanza. Questo gli permette di concentrarsi sugli interessi del cliente che è l’unico da cui il consulente può essere pagato per legge.
