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Il reale VALORE dei costi nei prodotti finanziari

Nella verifica degli strumenti presenti nei portafogli di chi ci contatta per una prima analisi gratuita ci si concentra principalmente su tre aspetti: 1- Coerenza tra la propensione alla volatilità dell’investitore e gli strumenti utilizzati. 2- Adeguatezza degli strumenti finanziari con l’obiettivo dell’investitore e il suo orizzonte temporale 3- Costo dei prodotti nel portafoglio del cliente. Quest’ultima analisi è il principale motivo per cui i più curiosi [...]

Il portafoglio non è un insieme di prodotti (o non dovrebbe esserlo)

Il rendimento annuale del portafoglio è, negli ultimi anni, sinonimo di bontà o meno delle proprie capacità da investitore o delle capacità del consulente finanziario. Se da un lato questo atteggiamento dell’investitore smaschera spesso portafogli creati da promotori che la retribuzione la ricevono dai propri datori di lavoro e non dal risparmiatore…dall’altro è un atteggiamento negativo per l’investitore stesso. In cosa si misura la bontà di un portafoglio? coerenza con [...]